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1、拉卡拉旗下pos機(jī)品牌

拉卡拉旗下pos機(jī)品牌

近日，拉卡拉發(fā)布了2021年第一季度業(yè)績報(bào)告。其中一組數(shù)據(jù)值得關(guān)注——2021年第一季度，拉卡拉的應(yīng)收賬款比上年同期增加了46.45%；而經(jīng)營性現(xiàn)金流較2020年一季度同比減少55.26%。 這引發(fā)了外界一些猜想——對于一個(gè)步步為營、風(fēng)格穩(wěn)健十幾年的企業(yè)，這組數(shù)據(jù)之下的業(yè)務(wù)邏輯究竟是什么呢？

數(shù)據(jù)變動(dòng)因新業(yè)務(wù)擴(kuò)張 業(yè)績初見成效 應(yīng)收賬款增加、經(jīng)營性現(xiàn)金流減少，兩項(xiàng)數(shù)據(jù)的變動(dòng)原因，拉卡拉均表示主要系開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)所致。

什么是供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)？實(shí)際上這是拉卡拉新布局的業(yè)務(wù)——新零售業(yè)務(wù)的一部分。據(jù)了解，拉卡拉的新零售業(yè)務(wù)，主要是以全供應(yīng)鏈服務(wù)重構(gòu)新零售，簡而言之就是幫線下小店“上好貨，多賺錢”。供應(yīng)鏈金融就是賦能商戶供應(yīng)鏈經(jīng)營的其中服務(wù)產(chǎn)品之一。

“未來三年拉卡拉主要做三件事兒，支付、科技和新零售。”拉卡拉董事長孫陶然如此描述未來業(yè)務(wù)布局，可見新零售業(yè)務(wù)在拉卡拉整體戰(zhàn)略中的重要地位。

如此看重新零售，拉卡拉有著深刻思考。數(shù)據(jù)顯示，2019年我國快消品零售B TO B市場體量約為1200億元，超過200萬商戶使用B TO B平臺訂貨，滲透率為34%，但采購單金額尚不足整體市場總額的5%。拉卡拉正是看中了這一市場的潛力。“我個(gè)人認(rèn)為中小企業(yè)的TO B服務(wù)是比TO C服務(wù)更加性感的市場，中國的零售企業(yè)是1200萬家，這是非常大的市場。”孫陶然表示。

最近，拉卡拉在投資者大會上披露了新零售業(yè)務(wù)打樣試點(diǎn)半年來的數(shù)據(jù)成績。從2020年10月開始，拉卡拉啟動(dòng)試點(diǎn)打樣，不到半年時(shí)間GMV達(dá)到6634萬元，交易筆數(shù)突破3萬筆，新增采購店鋪數(shù)超過1萬家，入駐供應(yīng)商約350家。拉卡拉還披露了3月數(shù)據(jù)，GMV達(dá)到3119萬元，采購交易筆數(shù)突破1.5萬筆，新增采購店鋪數(shù)也超過6000家。

將3月數(shù)據(jù)與整體打樣期間數(shù)據(jù)對比不難發(fā)現(xiàn)，3月交易金額、交易筆數(shù)、新增商戶數(shù)等關(guān)鍵數(shù)據(jù)都幾乎占總數(shù)據(jù)一半左右，其新零售業(yè)務(wù)在近期或已進(jìn)入爆發(fā)增長階段。

從市場滲透率角度對比來看，拉卡拉的表現(xiàn)似乎更具說服力。在成都，當(dāng)?shù)氐胤叫云脚_的滲透率大約在10%左右，而拉卡拉用了3個(gè)月時(shí)間，滲透率達(dá)到7%；在福州，全國性平臺布局3年，在當(dāng)?shù)氐臐B透率為8%，拉卡拉在不到3個(gè)月的時(shí)間滲透率達(dá)到4%。

不到半年時(shí)間，拉卡拉已經(jīng)接近同業(yè)深耕3年的水平。當(dāng)然這只是拉卡拉規(guī)劃中的第一步，其計(jì)劃要在2023年成為新零售行業(yè)前三。基于這樣的發(fā)展速度與遠(yuǎn)景規(guī)劃，其在一季度重點(diǎn)投入新零售業(yè)務(wù)也就非常容易理解了。

三大業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū) 共同抬升估值天花板 上文提到，支付、科技、新零售是拉卡拉未來的三大業(yè)務(wù)板塊。在關(guān)注一季度應(yīng)收賬款、經(jīng)營性現(xiàn)金流出現(xiàn)變化的同時(shí)，更應(yīng)該關(guān)注拉卡拉三大業(yè)務(wù)的增長趨勢，畢竟資本市場更在意的是企業(yè)的未來。

支付業(yè)務(wù)方面，2020年拉卡拉全年累計(jì)新投放超過1,030萬臺電簽POS、超過60萬張支付碼牌、手機(jī)POS 5個(gè)月新入商戶9.8萬家。支付業(yè)務(wù)收入達(dá)46.65億元，同比增長7.34%，收單交易金額達(dá)4.34萬億元，同比增長34%，交易筆數(shù)85.43億筆，同比增長1.91%，累計(jì)服務(wù)商戶超過2500萬，交易規(guī)模、服務(wù)商戶數(shù)量均創(chuàng)歷史新高。

而在科技賦能方面，拉卡拉提出要圍繞企業(yè)、商戶、跨境、金融機(jī)構(gòu)四大領(lǐng)域進(jìn)行科技賦能。2020年，拉卡拉在科技服務(wù)業(yè)務(wù)上的收入為6.38億元，同比增長44.51%，占整體營收的比重也從2018年的3.54%上升到了2020年的11.49%，業(yè)務(wù)發(fā)展保持著快速增長。

國外以支付為切入、為商戶提供多元服務(wù)的企業(yè)如Square、shopify等，市值已達(dá)千億美金以上。對標(biāo)國外標(biāo)桿案例來看，拉卡拉的市場價(jià)值還有更大空間。業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，未來隨著拉卡拉支付、科技、新零售三大業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)進(jìn)一步凸顯，其估值天花板或?qū)⑦M(jìn)一步抬升，有望成為中國版“Square”。相較于Square在資本市場的表現(xiàn)，背靠中國龐大第三方支付市場，并不斷拓展業(yè)務(wù)邊界的拉卡拉的投資價(jià)值還有待被發(fā)掘。

2020創(chuàng)業(yè)板排名前3% 拉卡拉財(cái)務(wù)指標(biāo)優(yōu)良 拉卡拉2020年歸母凈利潤9.31億元，同比增長15.43%，近6年凈利潤復(fù)合增長率已達(dá)50%。從更大的格局來對比，在滬深300指數(shù)的300家上市公司中，有129只個(gè)股近5年凈利潤復(fù)合增長率超20%，而超50%的不到50家，相較而言拉卡拉2020年業(yè)績表現(xiàn)堪稱優(yōu)異。

同時(shí)，將拉卡拉放到A股4000多家公司及創(chuàng)業(yè)板1000多家公司里來看，2020年，按總資產(chǎn)排名，拉卡拉以120億元總資產(chǎn)位列創(chuàng)業(yè)板前4%，A股前22%；按收入排名，拉卡拉以55.6億元位列創(chuàng)業(yè)板前5%，A股前23%；按凈利潤排名，拉卡拉以9.4億元位列創(chuàng)業(yè)板前3%，A股前12%。

由此可以看到，拉卡拉經(jīng)營狀況良好，應(yīng)收賬款上漲、經(jīng)營性現(xiàn)金流下降，只是布局?jǐn)U大、業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的數(shù)據(jù)波動(dòng)，是企業(yè)發(fā)展的必然過程，是一家質(zhì)地優(yōu)良公司向更高維度發(fā)展的利好信號。

本文源自電鰻快報(bào)

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